nlc a écrit :J'ai eu du mal à passer le cap, mais finalement c'est une évidence, il faut acheter sa baraque à crédit. Et d'ailleurs maintenant je regrette vraiment de ne pas avoir passé le cap plus tôt !
Je me demande depuis des années pourquoi les leasings, fortement répandus dans l'achat de voitures, sont "interdits" (?!?) dans le cadre d'un achat immobilier...
Qu'est ce qui empècherait ces 2 cas de figures, avec apport initial ou non?
a) B2C: un promoteur de vendre à un particulier en leasing un logement neuf?
b) Plus intéressant, en C2C: un particulier de vendre à un autre particulier en leasing avec un taux convenu par le vendeur?
Evidement le tout ferait l'objet d'actes notarié...
Le cas b) rejoint un peu le principe viager...sans "obligation de décès"...

Là, je ne vois qu'une réponse: une loi qui défend les intérêts des banques classiques...
En fait les leasing auto sont souvent "réalisés" par des organismes financier lié au vendeur...donc pourquoi cela n'existe pas en immobilier.
Le leasing c'est que pour des bien de consommation remplacable rapidement ?